Кейс. Анализ типологий финансовых махинаций

Объем не важен так же как и плагиат, нужно просто описать решение кейсов. Кейс №1. В банке, в котором обслуживается организация, есть отдел по работе со свободными финансовыми ресурсами и с ценными бумагами, это подразделение осуществляет также и трастовые операции, при этом их оформляет один из руководителей данного отдела, а учетные документы хранятся у рядового исполнителя, который осуществляет текущую работу с клиентами. При этом работник этого подразделения регулярно предоставлял информацию о своих клиентах банкам-конкурентам. Организация решила положить деньги на депозит, и обратилась за консультацией к этому сотруднику, он заведомо специально сообщил заниженные депозитные ставки, а затем получил комиссионное вознаграждение от конкурента за то, что организация А разместила свои средства в банке Х, по рекомендации данного сотрудника. При решении ситуации определите: какие нарушения были допущены сотрудником, как эти злоупотребления повлияют на деятельность организации, охарактеризуйте меры предупреждения подобных нарушений. Кейс №2. Организация А, продает свои ценные бумаги через брокера банка, при этом не сравнивает процентный доход, указанный в полученном от него отчете о продаже акций, с их действительной рыночной котировкой в день продажи. Это позволяет сотруднику занижать в документе реальную цену и тем самым обеспечивать личный доход, оформляя его на третью фирму как комиссионные за посредничество. Организация А возмутилась постоянным неудачным операциям банковского брокера с его ценными бумагами. Так как на брокера «жалуются» прежде всего ему же самому, он имел возможность переоформлять результаты сделок и мирно улаживать конфликт, не информируя о нем руководство банка. В результате начальство было не в курсе относительно этих злоупотреблений и своевременно не примет мер по их пресечению. При решении ситуации определите: какие нарушения были допущены сотрудником, как эти злоупотребления повлияли на деятельность организации А, охарактеризуйте меры предупреждения подобных нарушений.